암호화폐의 트래블룰 제도란 어떤 것인가요?

Question

ㅁ 국제 자금세탁방지기구(FATF)에서 트래블룰(Travel Rule) 제도를

암호화폐까지 확대시행을 권고하고 있습니다.

ㅇ 그에 발맞추어 우리나라가 가장 먼저 시행하고 있습니다.

거래소간, 거래소와 개인지갑간 적용되고 있는데 국내원화거래소

및 암호화폐 거래소에서의 시행내용에 대해서 알고 싶습니다.

Answer 1

안녕하세요. 윤민선 경제·금융전문가입니다.

트래블 룰이란?

자금세탁을 방지하기 위해 기존 금융권에 구축된 '자금 이동 추적 시스템'으로 은행들이 해외 송금 시에 국제은행간통신협회(SWIFT)가 요구하는 형식에 따라 송금자의 정보 등을 기록하는 것을 뜻합니다. 2019년 국제자금세탁방지기구(FATF)가 트래블룰 대상에 가상자산을 추가함에 따라 가상자산사업자는 가상자산을 이전할 때 송금인과 수취인의 정보를 파악해야합니다.

국내 대표적인 거래소인 업비트,빗썸,코인원, 코빗,고팍스등 가상자산 사업자는 암호화폐 입출금시 국내와 해외 또는 개인지갑간 거래시 공히 본인의 KYC 인증이 확인된 계좌만 허용하고 있습니다. 세부적인 사항은 각 거래소마다 미세한 차이가 있으니 거래해당 거래소의 고객센터를 활용하시면 되겠습니다.

Answer 2

안녕하세요. 성삼현 경제·금융전문가입니다. 트래블룰은 암호화폐가 가지고 있는 장점이자 단점일수도 있는데 익명성등 추척이 불가능한데 이러한 자금세탁 방지를 위해서 송금자의 정보등을 기록하고 관리하는것을 말합니다.암호화폐거래시 신원정보기록을 의무화하는방침입니다.

Answer 3

안녕하세요. 최현빈 경제·금융전문가입니다.

• 트래블룰을 간단하게 설명하면 자금의 이동을 투명하게 추적할 수 있게 하는 것입니다.

• 국내의 원화거래소에서 거래를 하려면 전에는 없던 실명인증을 반드시 거쳐야 합니다.

  이것은 가상화폐도 실명제로 추적하겠다는 의미입니다.

• 앞으로 우리나라 뿐만 아니라 해외에서도 적용 예정이여서 불법자금으로 활용되는

  사례가 줄어들 것으로 기대됩니다.

감사합니다.

Answer 4

안녕하세요. 전중진 심리상담사/경제·금융/육아·아동전문가입니다.

우리나라는 가상자산을 100만원 이상 전송하는 경우 송수신인의

개인정보를 의무적으로 보관, 제공하는 것을 2022년 3월 25일부터 시작하였습니다.

그리고 이런 기록에서 자금세탁 등이 의심되는 경우에 금융정보분석원에 보고를 하는 형식으로

시행되고 있으니 참고하세요.