cd금리액티브etf, sofr etf 질문

Question

안녕하세요

(ai답변 하지말아주세요ㅡ해보고 틀릴때가많아서 여기에올리는거에요~)

1. cd금리액티브etf, sofr etf 잇잖아요.

둘다 배당형?으로 월마다 이자주는 방식으로 바뀌엇나요? 아니면 여전히 가격에 다 반영되는건가요?

2.월마다 이자들어오면 자동재투자 되나요?(그런상품잇는지)

3.둘다 금융종합소득과세 대상인가요

Answer 1

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 월마다 이자 들어오면 자동으로 재투자 되나에 대한 내용입니다.

일단 과거에는 TR 이라고 해서 자동 재투자가 되는 상품이 있었는데

요즘에는 무조건 배당하게 되어 있습니다.

Answer 2

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

CD금리액티브ETF와 SOFR ETF에 대해 궁금한 점들을 요약해 드릴게요. 두 상품 모두 이자를 매월 현금으로 직접 지급하는 배당형보다는, 대부분 이자 수익이 ETF의 순자산가치(NAV)에 매일 반영되어 ETF 가격 자체에 쌓이는 방식으로 운용됩니다. 그래서 직접적인 월 배당보다는 이자 수익이 가격 상승으로 연결되어 시세차익을 통해 수익을 실현하는 형태가 일반적이에요. 자동 재투자에 대해 물어보셨는데, 이자 수익이 NAV에 반영되는 방식 자체가 사실상 자동으로 재투자되는 효과를 내는 것이고요, 만약 현금 분배금을 지급하는 소수의 상품이라면 해당 증권사의 자동 재투자 기능을 확인해봐야 합니다.

금융소득종합과세 여부와 관련해서는, 두 ETF 모두 ISA 계좌나 연금저축/IRP 계좌 같은 세제 혜택 계좌를 통하지 않고 일반 증권 계좌로 투자해서 수익이 발생할 경우 금융소득종합과세 대상이 될 수 있어요. CD금리액티브ETF는 매도 시 발생하는 시세차익에 대해 15.4%의 배당소득세가 부과되며, SOFR ETF는 이자 및 배당소득과 매매차익 모두에 15.4%의 세금이 과세됩니다. 연간 금융소득이 2,000만 원을 초과하게 되면 다른 소득과 합산되어 금융소득종합과세 대상이 되니 꼭 기억해두셔야 해요. 따라서 세금 부담을 최소화하고 싶다면 ISA나 연금저축, IRP 계좌처럼 세제 혜택이 있는 계좌를 통해 투자하시는 것을 강력히 권해드립니다.