isa계좌 만기후에 개인연금으로 옮기게 되면 isa계좌는 자동 해지되는게 맞나요?

Question

isa계좌 만기후에 개인연금으로 옮기게 되면 isa계좌는 자동 해지되는게 맞나요?

아니면 isa계좌가 그대로 유지가 되는건가요?

개인연금으로 옮기고 isa계좌를 새로 개설하면 되는걸까요?

Answer 1

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 ISA 계좌에서 개인연금으로 옮기는 것에 대한 내용입니다.

일반적으로는 만기가 된 상태에서 옮기게 되기에

해지가 되는 것이 맞을 것입니다.

Answer 2

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

ISA 계좌가 만기된 후에 자금을 개인연금 계좌로 옮기더라도 ISA 계좌가 자동으로 해지되는 건 아니에요. 만기된 ISA 계좌는 해지, 재연장, 그리고 개인연금 계좌로 전환 중 선택할 수 있습니다. 자금을 다른 계좌로 받은 다음 60일 이내에 연금계좌로 입금해야 연금 전환 신청이 완료되는 방식이니, ISA 계좌 자체는 바로 해지되는 것이 아니라 선택에 따라 관리되는 거예요.

Answer 3

안녕하세요. 김민준 경제전문가입니다.

ISA 만기 자금을 개인연금으로 전환하기 위해서는 기존 ISA 계좌를 반드시 해지해야 합니다. 연금 전환은 만기 해지 시 수령한 자금을 60일 이내에 연금 게좌로 입금하는 절차이기 때문에, 계좌를 유지한 상태로는 이전이 불가능합니다. 따라서 해지 후 자금을 옮기면 ISA 계좌는 폐쇄되며, 비과세 혜택을 다시 받으려면 새로운 ISA 계좌를 재개설해야 합니다. 많은 투자자가 비과세 한도 복원을 위해 3년 의미기간 종료 후 해지 및 재가입 전략을 사용합니다.

Answer 4

안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.

• 네 계좌를 해지하면서 옮길 수 있기 때문에 해지가 되는 것이 맞습니다

• 혹시 내가 직접 이체를 한다고 생각하신다면 그 방법은 그냥 일발입금에 해당합니다

• isa계좌를 해지할 때 연금저축펀드로의 이체를 물어보는 내용이 나올 것인데 그것을 활용하시면 됩니다.

감사합니다.