증권 담당자 변경 시, 기존담당자에게 부과되는 패널티가 있나요 ?

Question

성별

남성

나이대

30대

근로형태

근로소득자(4대보험)

결혼여부

미혼

희망 상담 분야

금융상품투자 설계

지금 운용하고 있는 투자상품이 있는데, 기존 담당자에서 새로운 담당자로 변경할려고 합니다.

이때 변경을 하게되면 기존 담당자에게 부과되는 패널티가 있나요 ?

예를 들어, 몇년 이내 담당 변경 시, 수수료 일부분 환수라던지 그런 부분입니다.

Answer 1

안녕하세요. 경제전문가입니다.

고객의 담당자 변경은 기존 직원에게 직접적인 금전 패널티는 없는 경우가 일반적입니다.

일부 증권사는 내부 실적 평가에만 반영될 수 있습니다.

고객 수수료나 운용조건에는 불이익이 발생하지 않습니다.

Answer 2

안녕하세요. 최진솔 경제전문가입니다.

이에 대하여 금전적인 패널티는 없을 듯 하지만, 회사 내부적으로 고객에 대한 이탈이 있는 직원으로 평가받게 됩니다. 즉, 인사고과에 영향을 미치게되며, 해당 사원 개인적으로는 회사 내에서의 일부 불이익이 발생할 수도 있습니다.

감사합니다

Answer 3

안녕하세요. 최현지 경제전문가입니다.

보험의 경우 가입 후 1~3년 이내에 담당자가 바뀌면 기존 담당자가 받았던 모집 수수료의 일부를 회사에 반납해야하는 경우가 많습니다. 증권사나 은행 담당자라면 관리 자산이 줄어들어 연말 인사 고과나 성과급 산정에 직접적인 마이너스 요인이 됩니다. 상품 관리 기간에 따라 매달 지급되던 관리 보수 수당이 새 담당자에게 넘어가기 때문에 기존 담당자의 지속적인 수입원이 끊기게 됩니다. 결론적으로 기존 담당자에게 경제적 인사상 타격이 있는 것은 사실이나 이는 금융사 내부의 보상 체계일 뿐 고객님께는 아무런 불이익이나 비용이 발생하지 않으니 안심하고 변경하셔도 됩니다.

Answer 4

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

기존 담당자에게 패널티가 부과되는지에 대한 걱정은 안 하셔도 괜찮아요. 그런 패널티는 주로 금융 회사의 내부 규정이나 담당자와 회사 간의 계약 조건에 따라 달라지는 부분이며, 고객님께 직접적인 영향을 주거나 추가적인 수수료가 부과되는 것은 아니에요. 예를 들어, 일부 회사에서는 담당자가 관리하는 자산 규모에 따라 인센티브를 주거나, 일정 기간 내에 고객이 다른 담당자로 변경될 경우 이미 지급된 인센티브의 일부를 환수하는 조항이 있을 수도 있지만, 이 모든 것은 회사와 담당자 사이의 문제랍니다.

Answer 5

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 증권사에서 기존 담당자가 교체가 되면

패널티가 부과되나에 대한 내용입니다.

제가 알기로는 담당자를 교체한다고 하더라도

이용자의 입장에서 받는 패널티나 수수료 등은

없는 것으로 알고 있습니다.

Answer 6

안녕하세요. 박형진 경제전문가입니다.

고객이 담당자 변경해도 불이익은 전혀없습니다.

다만 변경이전 담당자에게는 회사내부적으로 불이익이 있을 수 있으나 이는 고객에게 전가되지 않습니다.

참고 부탁드려요~

Answer 7

안녕하세요. 김명주 경제전문가입니다.

투자상품 담당자 변경 자체로 기존 담당자에게 자동으로 패널티가 부과되는 경우는 많지 않으며 이는 회사 내부 평가나 계약 구조에 따라 다릅니다
다만 일정 기간 내 해지나 이동이 발생하면 판매 수수료 일부를 환수하는 제도가 있는 상품도 있어 계약서와 수수료 구조를 확인하는 것이 필요합니다