재무설계사가 해주는 보험 믿을만한가요?

Question

오래된 재무설계사라면 보험설계사와 거의 비슷하게 상담을 해줄까요?

보험설계사와 재무설계사의 차이점이라면 자격증이 있냐 없냐로 알고있는데 더 확실한 차이점은 뭔지 알고싶습니다 도와주세요!

Answer 1

안녕하세요? 아하(Aha) 보험 분야 지식답변자 박경식보험전문가입니다.
질문하신 내용에 대하여 아래와 같이 답변 드립니다.

● 자격증이나, 직책같은건 보증이 안됩니다.

가장 기본인 일반적인 "보험설계사"라도 상관이 없구요.

현재 모든 보험들의 유행을 알아야 하고,

합리적이고 좋은 상품을 비교할줄 알고, 구분할줄 알아야 합니다.

보험 자격이나 보험사 직책보다는

'실무에서 얼마나 환경의 변화에

발빠르게 적응하고 일하고 있는가가 가장 중요하죠!"

간혹 보면 아직도 10년이 넘은

브리핑 자료를 가지고 계신분도 많이 계시구요.

본인이 판매하고 속한 보험사 상품만 알뿐,

타사 상품과 견주어 뭐가 더 좋은지 나쁜지 모르는 분들이

더 많습니다.

설계사는 경험이고 실무에 능해야 하고요.

필요없는것도 필요하다고 가입강요하는 설계사를 만나느냐?

아니면 베테랑을 만나느냐 하는건,

확인할 길이 없기 때문에

좋은 설계사분을 만나는 것도 사실 운이라 생각이 듭니다^^

Answer 2

안녕하세요? 아하(Aha) 보험 분야 지식답변자 최제은 보험전문가입니다.
질문하신 내용에 대하여 아래와 같이 답변 드립니다.

재무설계사와 보험설계사에 대해 문의주셨는데요.

제개인적인 생각으로는

재무설계사와 보험설계사는 동일한직업인것 같습니다.

자격증도 보험사자격증이 기본이구요.

더전문적인 자격증이 있으신분들도 있겠지만..

거의없다고 보시면됩니다.

저축으로 종신보험을 권유하면

그냥 거르세요