적립식 투자 포트폴리오 점검부탁드립니다

Question

향후 10년간 아래 주식을 매월 100만원정도 투자하려합니다

포트폴리오상 문제 없을지 고견 부탁드립니다

TIGER 미국 S&P 500

TIGER 미국배당 다우존스

KODEX 미국 30년 국채액티브(H)

TIGER 미국초단기(3개월이하) 국채

KODEX 골드선물(H)

TIGER 미국나스닥100

Answer 1

안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.

질문해주신 10년간 주식에 적립식 투자하는 것에 대한 내용입니다.

예, 이 정도 포트폴리오라면

10년 뒤에 분명 어느 정도 수익을 내실 수 있을 것입니다.

Answer 2

안녕하세요. 배현홍 경제전문가입니다.

기술주이자 지수형 상품인 나스닥과 다우지수를 섞었으므로 나쁘지는 않으나 다우지수는 단점이 시대에 맞기보단 과거의 대표 30개종목이라 S&P500지수 추종이 더 낮다고 보입니다.

배당형 추종 상품과 다우지수가 상당히 유사성도 있기 때문에 고민히 필요해보이며 채권도 단기채위주로 안전성도 좋고 폳트다변화에서 좋다고 보입니다.

골드는 선물 상품은 매만기마다 수수료발생으로 현물보다 장기적으로 좋지 않은 상품이며 헷지상품보다는 달러자산으로 추종하는게 더 낫다고 보이며 현물은 해외상장된 GLD와 같은 ETF로 편입하는게 훨씬 낮습니다

Answer 3

안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.

TIGER 미국 S&P 500, TIGER 미국배당 다우존스, KODEX 미국 30년 국채액티브(H), TIGER 미국초단기(3개월이하) 국채, KODEX 골드선물(H), TIGER 미국나스닥100을 활용한 월 100만원 투자는 성장주와 배당주, 장단기 채권, 금을 포함하여 장기적으로 성장과 안정성을 균형 있게 추구하는 매우 훌륭하고 분산된 포트폴리오 전략이며, 환헤지(H)를 통해 환율 변동성 위험까지 고려했기 때문에 큰 문제 없이 잘 운용될 것으로 생각합니다.

Answer 4

안녕하세요. 최진솔 경제전문가입니다.

네 포트폴리오는 전혀 문제가 없습니다. 다만 10년후에 하락장일지 상승장일지에 대한 예측은 어렵습니다. 따라서 정확한 기간을 두고 투자하시기보다는 유동성으로 10년을 기준으로 수익이 어느정도 되면 매도한다는 기준을 두시는 것을 추천드립니다.

감사합니다

Answer 5

안녕하세요. 장지은 경제전문가입니다.

적어주신 포트폴리오는 미국 성장 주식(S&P 500, 나스닥100)과 배당주, 장기채, 초단기채, 금을 모두 포함한 매우 균형 잡힌 구성입니다.

10년 장기 적립식 투자에 적합하며, 성장과 안정성을 동시에 추구하는 좋은 전략이라고 평가합니다.

주식의 높은 수익률과 채권 및 금의 위험 분산 효과를 모두 기대할 수 있어요.

다만, 자산별 비중 배분이 성패를 가르므로, 높은 성장을 원하시면 주식 비중을 60~70%로 가져가는 것을 추천합니다. 환헤지와 환노출을 섞은 것도 환율 위험 분산 측면에서 괜찮다 봐요. 포트폴리오 자체에 큰 문제는 없습니다.

Answer 6

안녕하세요. 최현지 경제전문가입니다.

제시하신 포트폴리오는 성장과 안정을 겸비하려는 합리적인 분산 투자 전략입니다. 그러나 10년 장기 적립식 투자의 특성을 고려할 때 성장 자산(주식 ETF)의 비중을 70~80% 수준으로 높일 것을 권장합니다. 또한 수익률이 낮은 초단기 국채에 매월 적립하기 보다는 현금으로 보유하여 시장 하락 시 활용하고 변동성이 큰 30년 장기 국채의 비중을 최소화하거나 제거하여 포트폴리오의 안정성을 높이는 것이 좋습니다. 그리고 장기 투자 관점에서는 환헤지된 상품 대신 달러 강세 시 환차익을 기대할 수 있는 환노출 상품을 주식과 채권 부문에 고려하는 것이 유리합니다.