안녕하세요. 정진우 경제·금융전문가입니다.
가상 여행 규칙(VTR)은 가상 자산(암호화폐라고도 함)을 사용하여 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기 위해 개발된 일련의 규정입니다.
가상 자산의 주요 기능 중 하나는 익명성과 탈중앙화로, 법 집행 기관과 금융 기관이 거래를 추적하고 관련 당사자를 식별하기 어렵게 만듭니다. 이러한 익명성은 범죄자가 돈을 세탁하고 불법 활동에 자금을 조달하는 것을 용이하게 합니다.
이 문제를 해결하기 위해 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지를 위한 글로벌 표준을 설정하는 정부 간 기구인 FATF(Financial Action Task Force)는 2019년 6월 VTR을 도입했습니다. VTR에는 가상 자산 서비스 공급자(VASP)가 필요합니다. ) 거래가 특정 임계값을 충족하거나 더 높은 위험으로 간주되는 국가로 전송될 때 거래의 발신자와 수신자에 대한 정보를 수집하고 공유하기 위해 암호화폐 거래소 및 지갑 공급자와 같습니다.
VTR은 가상 자산에서 가상 자산으로, 가상 자산에서 법정 화폐로의 전송에 적용됩니다. 가상 여행 규칙은 VASP가 다음을 수집하고 공유하도록 요구하고 있습니다. 그런 다음 수집된 데이터는 트랜잭션에 관련된 다른 VASP로 전달되므로 발신자와 수신자를 식별하고 트랜잭션을 추적할 수 있습니다.
VTR의 목적은 법 집행 기관과 금융 기관이 거래를 추적하고 관련 당사자를 쉽게 식별할 수 있도록 하여 투명성을 높이고 범죄자가 돈세탁 및 테러 자금 조달에 가상 자산을 사용하는 것을 더 어렵게 만드는 것입니다.
