투자시 분산 투자의 원리는 무엇인가요?
안녕하세요
투자시 분산 투자의 원리는 무엇인가요 그리고 다양한 자산 산업 지역에 투자 했을 때 얻을 수 있는 구체적인 효과로는 무엇이 있나요?
안녕하세요. 김창현 경제전문가입니다.
투자 시 분산 투자의 원리는 '계란을 한 바구니에 담지 마라'라는 격언으로 가장 잘 설명될 수 있습니다. 이는 하나의 자산, 산업, 또는 지역에 모든 투자금을 집중하는 것은 매우 위험하며, 여러 곳에 나누어 투자함으로써 전체 포트폴리오의 위험을 줄이고 안정적인 수익을 추구하는 전략입니다. 분산 투자의 핵심은 서로 다른 움직임을 보이는 자산, 산업, 지역에 투자하여 특정 투자 대상의 손실이 전체 포트폴리오에 미치는 영향을 최소화하는 것입니다. 서로 반대 방향이나 독립적인 움직임을 보이는 자산들을 포트폴리오에 포함시킵니다. 예를 들어, 주식 시장이 하락할 때 채권 가격이 상승하는 경향이 있다면, 주식과 채권에 분산 투자함으로써 전체적인 손실 위험을 줄일 수 있습니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
분산투자의 원리라고 하면 여러 종류(분야)로 나누어 투자하는 것입니다. 종류는 국가별, 업종별, 상품별, 기업별 분산투자로 나눌 수가 있습니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 분산 투자의 원리에 대한 내용입니다.
분산 투자를 하신다고 비슷한 산업군의 다른 종목에 투자하는 것이 아니라
완전히 다른 산업군의 다른 기업에 투자를 하고
다른 투자 방식에 투자를 해야 합니다.
주식, 채권, 코인, 부동산, 예금 등등에 말입니다.
안녕하세요. 전중진 경제전문가입니다.
각 자산마다 특정 시기에 따라서
올라가고 내려가는 시점이 모두 다른 등
이에 따라서 분산투자를 한다면 리스크가 상쇄하는 등 함으로써
MDD를 줄일 수 있는 것이 장점입니다.
안녕하세요. 경제전문가입니다.
분산투자는 특정 종목에만 집중 투자했을 때 해당 종목의 악재가 발생하게 되면 모든 자산이 리스크에 노출 됩니다. 여러 종목에 분산투자할 경우, 특정 종목의 악재에 최소한의 피해만 입을 수 있어 리스크 분산에 효과적입니다.
안녕하세요. 배현홍 경제전문가입니다.
기본적으로 분산투자는 상관관계가 반대되는 자산으로 확률적으로 손실을 줄이는 것입니다
즉 한자산이 하락시 상관관계가 과거 통계상 전혀 반대되는 자산을 매입하여 이자산은 오르면서 상쇄되는 효과를 노립니다
이에 포트폴리오구성시 주식과 반대되는 채권 그리고 현금이나 예금 대체자산인 부동산이나 리츠 금 그리고 원화자산과 달러자산을 편입해 리스크를 상쇄시키는 전략이 분산투자의 원리입니다
분산 투자는 기본적으로 다양한 자산군, 다양한 산업군으로 분산하여 투자하는 것을 의미합니다. 분산투자를 하게 되면 어떤 한 자산군이나 산업군에서 악재가 발생하여 손실이 발생해도, 다른 자산이 상승하게 되면 방어가 가능하기 때문에 리스크가 줄어드는 효과가 있습니다.
안녕하세요. 박현민 경제전문가입니다.
분산 투자의 원리는 서로 다른 움직임을 보이는 자산들에 투자하여 전체 포트폴리오의 위험을 낮추는 것입니다. 이는 상관관계가 낮은 자산들을 조합함으로써 개별 자산의 변동성이 서로 상쇄되어 전체적인 위험이 감소하는 효과를 가져옵니다. 효과적인 분산 투자를 위해서는 단순히 여러 종목에 투자하는 것이 아니라, 상관계수가 낮은 자산들을 선택하는 것이 중요합니다.
다양한 자산, 산업, 지역에 분산 투자함으로써 얻을 수 있는 구체적인 효과로는 포트폴리오의 변동성 감소, 극단적인 손실 위험 완화, 그리고 장기적으로 안정적인 수익률 달성 등이 있습니다. 또한 분산 투자는 특정 시장이나 산업의 위기 상황에서도 전체 포트폴리오의 손실을 제한할 수 있어, 투자자의 자산을 보호하는 역할을 합니다.
안녕하세요. 안동주 경제전문가입니다.
기본개념은 이렇게 생각하시면 됩니다. 상관관계가 낮은 애들로 구성해서 하나가 내려가더라도 하나는 버텨주거나 오르고, 하나가 많이 내려가도 하나는 좀 덜 내려가고 이렇게 구성해서, 위험은 줄이고 수익은 얻을 수 있는 걸 노리는 것입니다.
예를 들면 경기방어주라고 하는 필수품들 파는 회사들 넣고, 경기 민감주라고 불리는 경기 좋을 때 잘팔리는 자동차 주식들 넣고, 우리나라 경기 안좋을때 미국 좋을 수 있으니 미국주식도 좀 넣고, 변동성이 큰 성장주도 좀 넣고..
뭔가 이런식으로 서로 상관관계가 낮은 애들로 구성해서 리스크를 최대한 줄이려는게 핵심이라고 보면 됩니다.
누구는 뭐가 대박날지 모르니 분산투자하는 거라고도 하는데, 교과서적으로 기본 개념은 리스크 회피차원에서 분산투자 하는 것이라 보면 됩니다.