보험설계사 자격증이 있다면 그 자격증으로 자신이나 자신의 가족들도 가입이 되나요?
보험설계사 자격증이 있다면 아무래도 유리한 방법으로 보험 가입이 되는 것으로 알고 있는데
이런경우 본인이나 아니면 본인의 가족들도 자신의 자격증을 활용해서
보험 가입을 시킬 수 있는지 궁금합니다.
안녕하세요. 이원태 보험전문가입니다.
보헝설계사 시험을 치고 자격을 취득한후 가족보험을 설계하여 가입을 하려면 보험사에 위촉이 되어 있어야 합니다 자격이 된다고 하여 나름 보험은 알 수 있고 설계는 가능할 수 있지만 판애할 수는 없습니다
1명 평가안녕하세요. 안창훈 보험전문가입니다.
✅ 결론부터 말씀드리면:
✔️ 보험설계사는 자신과 가족을 대상으로 보험가입 진행 가능합니다.
✔️ 일부 보험사에서는 “자기계약” 또는 “설계사용 가족계약” 규정에 따라 특별한 제한 또는 모니터링이 있을 수 있으나, 전반적으로 합법적이고 자주 이뤄지는 계약 형태입니다.🔍 누구까지 가능한가요?
대상가입 가능 여부
본인 (설계사 자신) ✅ 가능 (단, 자기계약 기준 적용)
배우자, 자녀, 부모, 형제자매 ✅ 가능 (보험사에 따라 가족 범위 다를 수 있음)
친척, 지인 등 ✅ 가능 (단, 과도한 자기계약/지인계약 비율은 제한될 수 있음)
💡 자기계약(Self Contract)이란?
보험설계사가 자기 자신을 계약자로 해서 보험을 가입시키는 것
설계사로 활동할 때 자주 활용되는 방식
보험사마다 자기계약의 비율 또는 인센티브 적용 여부가 다릅니다
🎁 보험설계사로 가입할 때의 장점
항목설명설계 수수료 환급 효과본인이 가입시키면, 가입 수수료(첫해 수당)를 자신이 받게 되어 실질적인 비용 절감 효과 발생상품 구조·보장 분석 유리상품 비교, 불필요 특약 제거 등 맞춤 설계 가능가입 시 빠른 절차서류나 절차를 본인이 직접 처리 가능하여 효율적가족 보험 설계도 유리부모님이나 자녀 보험도 더 합리적이고 정직하게 설계 가능
참고하시면 좋을거같습니다.
안녕하세요. 김수빈 보험전문가입니다.
보험설계사 자격증을 취득한 후, 본인이나 가족의 보험 가입은 가능합니다. 그러나 보험사에 등록하고 위촉을 받아야만 보험 설계 및 계약을 체결할 수 있습니다. 자격증만 있으면 설계는 가능하지만, 계약을 진행하려면 보험사와의 등록 및 위촉이 필수적입니다. 일부 상품에는 제한이 있을 수 있으므로, 자격증을 취득한 후 보험사에 등록하는 과정이 필요합니다.
안녕하세요. 이선희 보험전문가입니다.
설계사 시험에 합격하여 보험회사 소속 교육과정을 이수하고 사원코드가 있어야 보험에 가입할 수 있고 모집행위도 할 수 있습니다.
안녕하세요. 권태민 보험전문가입니다.
보험설계사 자격을 취득하면 자신의 가족들도 가입은 가능하나 원수사나 대리점을 통해 위촉을 하셔야지 보험사별 코드가 부여되어 직접 설계를 진행할 수 있습니다.
자격증만 취득했다고 등록, 위촉 되지 않은 상황에서 직접 설계하시긴 어렵습니다.
안녕하세요. 문효상 보험전문가입니다.
네 당연히 가능합니다.
보험사에서 가장 먼저 하게 하는것도 안좋은 악습이지만.. 본인것과 가족들것 설계하는 것이지요
안녕하세요. 류미선 보험전문가입니다.
보험설계사 자격증 취득하시고 보험사에 등록하시면 영업 가능하시죠 본인및 가족분들 계약 설계하시고 가입하시면됩니다
안녕하세요. 이대길 보험전문가입니다.
본인과 가족 모두 가입을 할 수가 있습니다 가족이나 지인이라고 해서 특별한 제약이나 조건이 붙는 것은 아닙니다
안녕하세요. 박경태 보험전문가입니다.
보험설계사가 되면 기본적으로 자기 보험을 보험설계사 자격증 시험을 칠 때 소속된 보험회사 소속으로 시험을 치게 되고 보험설계사로 합격해서 보험설계사가 되면 자신의 보험을 먼저 가입부터 하고 가족 지인 순으로 가입을 해서 보험계약을 체결하고 뒤에 지인 소개로 인해서 보험계약을 맺는 등의 방법으로 점차적으로 보험계약 건을 늘려갑니다. 그런 다음에 개척을 해서 보험계약을 하기도 합니다.
다만 이런 경우에는 대부분 지인에서는 어느정도까지 가능하지만 개척에서 잘 되지 못해서 보험계약을 못하고 그만두기 때문에 어떤 보험회사는 자기 보험부터 계약하지 않고 개척해서 일정 정도 성과를 내고 난 뒤에 자기 보험을 계약하고 가족들 보험계약을 하는 경우도 있더군요. 제가 2014년에 보험설계사로 합격해서 보험계약을 맺을 때에는 앞에 방법으로 보험계약을 했지만 2022년에 대리점 형태의 보험사 M***사를 가보니 그곳에서는 전혀 모르는 가입하고자 하는 사람들의 보험 전화를 받아서 보험계약을 여러 건 따내고 나서 자기 보험을 계약한다고 하더군요. 대신에 보험설계사 본인이 계약자로 가입하는 보험은 해지환급금이 없습니다. 그리고 지인 포함해서 타인의 보험을 유지 못하는 경우 그 보험에 대해서 받은 수입은 일부를 환수하기도 합니다.
안녕하세요. 이덕원 보험전문가입니다.
당연히 설계사 본인과 그가족들도 문제없이 보험가입 가능합니다. 다만 일부상품중에 설계사는 가입에 제한이 있는 상품도 있습니다.
안녕하세요. 정훈용 보험전문가입니다.
설계사 자격증을 취득하고 보험영업을 하게 되면 당연히 가족에게 더 유리한 조건의 상품이 무엇인지 확인하고 안내하고 가입 시킬 수 있습니다.
안녕하세요. 마희열 보험전문가입니다.
보험 설계사가 본인의 보험이나 가족들의 보험 가입이 가능합니다.
다만 보험사들이 설계사 본인의 보험은 제한하는 담보도 있긴 합니다.
안녕하세요. 보험전문가입니다.
네, 가능합니다.
보험설계사로서 자격증과 등록되어 있다면 본인계약외 가족계약까지 설계하여 판매 가능합니다.