폰지 사기의 정확한 개념이 알고 싶습니다
TV 뉴스를 보면 폰지 사기라는 단어가 무엇이 등장을 하는데 본지 사기 란 어떤 사기를 말하는 것인지 폰지 사기의 정확한 개념이 알고 싶습니다
안녕하세요? 아하(Aha) 법률 상담 지식답변자 김성훈 변호사입니다. 질문하신 내용에 대하여 아래와 같이 답변 드립니다
아래 내용은 문의내용에 기초하여 작성된 것으로, 구체적인 사정에 따라 달라질 수 있습니다.
폰지 사기는 신규 투자자의 돈으로 기존 투자자에게 이자나 배당금을 지급하는 방식의 다단계 금융방식을 의미합니다.
안녕하세요. 김범석 변호사입니다.
폰지사기란 쉽게 설명하면 일정한 투자자를 모은 후
신규 투자자의 돈으로 기존 투자자에게 이자나 배당금을 지급하는 방식을 말합니다.
이는, 찰스 폰지(Charles Ponzi)가 벌인 사기 행각에서 유래되었으며,
신규 투자자의 돈으로 기존 투자자에게 이자나 배당금을 지급하는 방식으로 이루어집니다.
즉 계속해서 투자자가 유입되어야 원활하게 배당을 지급하는 구조가 되며, 어느 순간 그 한계점이 도달할때
즉 투자자가 많이 모여서 금액이 일정 규모가 될 때, 잠적하는 식으로 다수의 피해자를 발생시키게 됩니다.
이게 사기인 이유는, 투자금을 받아 무언가 투자를 하거나 수익을 내는 구조가 아니라 단순히 투자금을 회전시켜 배당을 주는 구조라 그렇습니다.
감사합니다. 좋은하루되세요.
안녕하세요. 한경태 변호사입니다.
폰지사기는 실제로는 이윤을 거의 창출하지 않으면서도 단지 수익을 기대하는 신규 투자자를 모은 뒤, 그들의 투자금으로 기존 투자자에게 배당(수익금)을 지급하는 방식으로 자행되는 다단계 금융 사기 수법을 말한다고 합니다.
폰지 사기란 이익을 내지 않음에도 이익이 발생하는 것처럼 속여서 기존 투자자들에게 신규 투자자의 투자금을 주면서 배당하는 형식으로 계속하여 투자자를 끌어들여 편취하는 사기수법을 말합니다