자산 관리에서의 위험 분산 전략은 무엇인가요?
자산 관리를 할 때 위험을 분산시키는 전략에 대해 알고 싶습니다. 투자 포트폴리오를 다각화하거나 리스크를 줄이는 방법에 대한 조언을 부탁드립니다.
안녕하세요. 신동진 경제전문가입니다.
위험분산을 목적으로 하는 투자신탁이나 생명보험 등의 자산운용에서는 반드시 분산투자방식을 택하고 있습니다. 분산투자는 집중투자에 반대되는 개념으로서, 증권투자에 따른 위험부담을 분산할 목적으로 여러 종류의 투자수단에 투자하는 것입니다. 주식을 매입할 경우에도 여러 업종이나 종목에 분산해서 투자합니다. 경영학이론에 따르면 투자대상이 다양화될 수록 투자 리스크가 감소한다. 계란은 나눠 담으라는 격언이 적용되는 말입니다. 증권사에서 운용하는 종합자산관리 방식의 상품인 랩 어카운트(Wrap Account)의 포트폴리오에는 다양한 투자대상이 편입되는데 자연적으로 위험이 줄어들게 됩니다. 여기서 ‘위험(risk)’이란 손실, 사상(死傷), 재난 등이 발생할 가능성을 의미합니다. 즉, 위험에는 경제적 손실과 같은 바람직하지 않은 사태와 그러한 사태의 발생에 관한 불확실성이 내포되어 있음을 나타내고 있습니다. 같은 금융상품에 투자하였을 때 미래에 대한 불확실성 때문에 수익 또는 수익률이 얼마가 될지 정확히 알 수 없게됩니다. 기대하고 있던 수익률보다 더 높게 나올 수도 있고 더 적게 나올 수도 있습니다. 때로는 큰 손실이 발생하기도 하는데, 이런 손실이 발생할 수 있는 경우 위험이 있다고 말합니다.
1명 평가안녕하세요. 최현빈 경제전문가입니다.
자산 전체로 볼 때는 위험자산과 안전자산의 비율을 정해야 합니다
우선 위험자산의 대표적인 주식과 코인같은 것들이 있는데 최근과 같이 변동성이 심한 장세에서는
전체자산의 30%로 설정을 하시고 나머지 안전자산은 채권이나 예금에 투자하시길 바랍니다.
채권과 예금은 아직도 고금리를 유지하고 있기 때문에 수익율이 높은 편에 속합니다.
감사합니다.
1명 평가안녕하세요. 홍성택 경제전문가입니다.
투자 포트폴리오를 여러 자산 클래스에 분산하여 특정 자산의 리스크에 노출되지 않도록 합니다. 주식, 채권, 부동산 등 다양한 자산에 투자하여 리스크를 분산시킵니다. 또 주기적으로 포트폴리오를 검토하고 조정하여 초기 자산 배분 비율을 유지합니다. 시장 변동에 따라 자산 비중이 변화하면 리밸런싱을 통해 리스크를 조절합니다.
마지막으로 급격한 시장 변동이 예상될 때 현금을 보유하여 위험을 줄입니다. 시장 하락 시 기회를 잡을 수 있고 급격한 손실을 막을 수 있습니다.
1명 평가자산 관리에서 위험 분산 전략은 포트폴리오의 위험을 줄이고 안정적인 수익을 추구하기 위해 다양한 자산에 투자하는 것입니다.
이를 위해 자산 다각화, 산업 및 섹터 다각화, 지역 다각화, 투자 스타일 다각화, 채권 만기 다각화, 그리고 펀드 및 ETF를 활용한 다각화 등의 방법을 사용합니다.
자산 다각화는 주식, 채권, 부동산, 현금 등 다양한 자산 클래스에 투자하는 것을 의미합니다.
산업 및 섹터 다각화는 여러 산업과 섹터에 투자하여 특정 산업에 대한 리스크를 줄이는 방법입니다.
지역 다각화는 전 세계 여러 지역에 투자하여 지역별 경제 상황에 따른 리스크를 최소화합니다.
투자 스타일 다각화는 성장주, 가치주, 소형주, 대형주 등 다양한 투자 스타일에 분산 투자하는 것을 의미합니다.
채권 만기 다각화는 다양한 만기의 채권에 투자하여 이자율 변화에 따른 리스크를 줄이는 방법입니다.
마지막으로, 펀드 및 ETF를 활용한 다각화는 개별 주식이나 채권 대신 다양한 자산에 분산 투자된 펀드나 ETF를 활용하는 방법입니다.
이러한 위험 분산 전략을 통해 특정 자산이나 시장의 변동성에 따른 리스크를 최소화하고, 장기적으로 안정적이고 지속 가능한 투자 수익을 달성할 수 있습니다.
1명 평가안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 위험 분산 전략에 대한 내용입니다.
분산 투자 전략은 이론적으로는 리스크를 줄이는 위험 관리를 하고
잠재적으로는 수익을 극대화할 수 있는 효과적인 방법으로 알려지고 있습니다.
1명 평가안녕하세요. 정진우 경제전문가입니다.
위험을 줄이는 방법에는 여러 가지가 있는데, 돈을 주식, 채권, 부동산, 현금 등 여러 곳에 나눠서 투자하면 한 곳에서 손해를 봐도 전체적으로 안전합니다. 그리고 미국뿐만 아니라 유럽이나 아시아 같은 다른 나라에도 투자하면 한 나라의 경제가 나빠져도 큰 영향을 받지 않습니다. 또한 기술, 헬스케어, 금융 등 다양한 산업에 투자하면 특정 산업이 어려워져도 전체적으로 손해를 줄일 수 있습니다. 마지막으로 장기적인 목표에 맞춰 포트폴리오를 잘 구성하고 필요할 때마다 조정하면 더 좋은 성과를 낼 수 있습니다.
안녕하세요. 강성훈 경제전문가입니다.
가장 대표적인 방법은 역시 포트폴리오 투자입니다.
위험자산과 안전자산을 동시에, 위험 자산 내에서도 고위험과 저위험을 동시에, 산업별로 반대로 가는 종목들을 골고루 투자하심이 좋아요. 한 종목이 10%넘지않게 하시구요. 보통 5~10%로 10군데 투자하시고, 이렇게 변동성 클 때는 30~50%는 현금보유 하시면서 대응하시면 좋을듯 합니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
헤징전략이라고 주식투자 등의 투자활동에서, 현물가격의 변동에 따라 발생할 수 있는 손실을 줄이기 위해 선물이나 옵션 등으로 시장에서 현물과 반대되는 포지션을 거래하는 것인데요. 헤징을 하면 현물의 가격이 오르거나 내리더라도 파생상품포지션에서 정반대의 손익이 나타나므로 어느 한쪽의 손익이 다른 쪽의 이익으로 서로 상쇄될 수 있습니다.