환전사 협박 어떻게 대응 해야 할까요?
작년에 11월에 벌어진 일 입니다.
개인 환전을 여러번 했었는데요.
저는 중국의 은행 계좌가 있고
지인은 중국돈은 있는데 한국돈이 필요하고
유연히 중국 메신져 위쳇으로 알게된 환전사는
한국돈이 있고 중국돈이 필요한 상황이었습니다
해서 제가 중간에서 환전해 주기로 하고
환전사에게 한국돈을 제 계좌로 받았고
저는 지인 계좌로 한국돈을 보낸후
제 중국은행 계좌로 지인의 중국돈을 받았습니다.
환전사에게 보내면 됬는데, 중국 은행에서 계좌를
막아서 못 보내고 있습니다.
(돈이 들어오고 바로 나가고, 받은 돈을 쪼개서 보냈다고
이상하다고...중국 은행에서은 와서 정상 거래인지
소명하여야 한다고 하구요)
문제는 환전사에게 중국돈을 못 주니
환전사가 중국돈이나 자기가 보낸 한국돈을 다시 반환
하라고 합니다.
안하면 제 계좌 신고해서 정지시키고, 제가 받은 한국돈을
다른 사람에게도 보냈는데, 그 사람들 계좌도 막힌다고.
....
지금 돈이 없어, 중국은행 해결이 되서. 막힌거 풀리면
줄수 있는데. 환전사는 몇 개월 기다렸다고
막 달라고 협박하네요.
저는 환전사에게 돈을 받은 계좌는 혹시 보이스피싱등
문제 될까봐 작년에 해지를 시켰습니다.
문의사항 입니다.
1) 환전사가 해지된 제 계좌를 경찰에 신고 하면
어떻게 되는 건가요?
제 계좌가 해지 됬어도 신고가 되나요?
2) 해지된 제 계좌가 신고가 되면, 해지 계좌에서
이전에 지인에게 보냈던 이력으로 인해
지인들 계좌도 정지가 되나요?
3) 환전사도 불법 환전이라 그런지
중국 은행에는 환전이라는 내용을 절대 얘기하지 말라는데
그러면서 제겐 빨리 돈 반환하라고 협박을 합니다.
어떻게 대응하는게 제일 좋을까요?
환전사의 정보는 위쳇에 있는 그사람 가명과 위쳇 ID
밖에는 모릅니다. 그 환전사도 제 이름과 해지된 계좌
밖에는 몰라요.
암튼 중국 계좌 막히고 환전사 협빅에 너무 스트레스
입니다. TT
계좌를 해지한 경우에도 관련 거래기록은 몇 년간 보관되기 때문에 수사가 가능합니다.
불법 환전이나 해당 자금이 불법 자금이라면 그 자금이 전달된 다른 계좌도 입출금이 정지될 수는 있습니다
안녕하세요. 김진우 변호사입니다.
질문주신 사항에 대해 아래와 같이 답변드리오니 문제해결에 참고하시기 바랍니다.
1. 이미 해지가 되신 상태이며, 해당 내용만으로 불법으로 볼 사유도 아니므로 신고대상이 되지 못합니다.
2. 지인들에게 보낸 이력이 문제될 사항도 아닙니다. 지인들 계자가 정지될 이유도 없습니다.
3. 환전사와는 민사적인 금전거래관계가 있고, 중국은행측사유로 돈을 반환하지 못한 문제가 있어 보입니다. 민사상 채권채무 관계로 해결하실 부분으로 보이며, 형사적인 문제가 될 부분은 아니라고 보여집니다.
이상 답변드리며, 답변이 도움이 되셨다면 추천 부탁드립니다.
더 궁금하신 점은 댓글로 문의 남겨주세요. ^^
