금융분야에서 투자 포트폴리오를 다변화시키는데 어떤 자산클래스를 고려해야 하는지 궁금합니다.
내 투자 포트폴리오를 다변화시키는데 어떤 자산클래스를 고려해야 하는지 궁금해요. 그리고 주식이나 채권, 부동산 등의 자산 간의 균형을 어떻게 유지해야 좋을지 전문가님들의 의견 듣고 싶습니다.
안녕하세요. 전중진 경제·금융전문가입니다.
한마디로 본인의 위험 감수 능력에 따라서 포트폴리오에 균형을
유지하여야 할 것입니다.
상관관계에 적은 자산들에 투자를 하셔야 리스크 감소에 도움이 될 것입니다.
안녕하세요. 김옥연 경제·금융전문가입니다.
포트폴리오를 다변화하는데 필요한 것은 투자의 위험도 정도를 분류해서 투자비율을 나누시는 것이 중요해요. 채권이나 예금의 경우에는 낮은 리스크로 주식의 경우에는 높은 리스크로 분류하셔서 투자 포트폴리오를 설정하시는 것을 추천드려요
안녕하세요. 정원준 경제·금융전문가입니다.
질문이 재무설계 카테고리에 좀 더 가까워보입니다.
개인의 경우 주식형자산, 채권형자산, 현금성자산, 대체투자자산으로 자산을 분류합니다. 대체투자자산에는 부동산을 포함한 실물자산도 속합니다.
이렇게 자산만 분류해서 포트폴리오를 구성하지는 않고 질문자님의 질문에서처럼 각 자산에서도 그 안에 자산클래스를 구분합니다.
주식의 경우 가치주, 성장주/ 국내주식, 해외주식/ 대형주, 중소형주 등으로 나누기도 하고 피터린치처럼 6가지 유형 저성장주, 대형우량주, 고성장주, 경기순환주, 회생주(턴어라운드주), 자산주등으로 나누기도 합니다.
채권의 경우 포트폴리오 구축 측면에서 회사채보단 국공채를 보유하십니다. 국내채권, 해외채권/ 단기채와 장기채, 중기채/ 신용등급에 따라 분류해서 보유하기도 합니다.
이는 단순히 수익과 위험뿐만 아니라 개인의 재무목표, 투자기간, 목표금액, 목표수익, 위험프로파일 등을 잘 반영해서 자산배분이 이루어져야 합니다.
안녕하세요. 이동하 경제·금융전문가입니다.
자신의 투자 성향이 어떻냐에 따라 비중이 달라지게 됩니다.
안정적이고 지속적인 수익을 목표로하는 포트폴리오는 채권 75, 주식 20, 예금 5의 비율이 좋습니다.