'폰지사기'라는 말이 있는데 어떻게 사기를 치는건가요?

Question

폰지사기라는게 부동산쪽 사기인듯한데 이 사기는 어떤 사기를 쳐서 일반사람들을 힘들게 하는건가요? 이 폰지사기가 어떤 의미인지도 알려주세요?

Answer 1

쉽게 말해서 폰지 사기는 투자자들로부터 받은 투자금으로 기존 투자자에게 소위 '돌려막기'식으로 수익을 지급하는 사기행위라고 이해하시면 됩니다. 예를 들어 투자자에게 자신에게 투자하면 연 30%의 수익을 지급하겠다고 하면서 투자금을 받았고, 그 수익금은 이후의 투자자로부터 받은 투자금을 재원으로 지급하게 되는데 결국 머지않아 재원이 고갈될 것이고, 투자자들은 결국 원금을 회수하기 어려운 상황에 놓이게 될 것입니다. 폰지 사기라는 명칭은 이탈리아인 사기꾼 찰스 폰지가 위와 같은 방식으로 투자자들에게 심각한 피해를 입힌데서 유래한 것으로 알고 있습니다.

Answer 2

폰지사기는 기존 투자자에게 신규 투자자의 투자금을 배당하는 방식으로 계속 신규투자자를 유치하는 사기 범행입니가. 이상입니다

Answer 3

폰지사기는 과거 그러한 행태의 사기를 쳤던 사람의 이름에서 따온 용어이며

실제 수익이 발생되는 투자는 존재하지 않거나 명목상으로만 존재하면서

높은 수익률을 보장하면서 투자자들을 모으고

신규투자자들로부터 받은 투자금으로 기존 투자자들에게 수익을 제공하는 형태의

다단계 형식의 사기 범행을 지칭합니다.

신규 투자자의 투자금으로 계속해서 돌려막기를 하는 방식입니다.

초기에는 높은 수익이 실제 지급되기에 투자자들이 계속해서 유치되며

그렇게 받은 투자금으로 기존 투자자들에게 수익을 지급하는데

일정 수준이 넘어서면서부터는 수익이 제공되지 않고

원금도 반환되지 않게 되면서 범행이 드러나게되는데

그렇게 되기까지 상당한 시간이 요소되며

그 동안 투자자들을 계속해서 유치하기 때문에

피해규모가 매우 큽니다.

Answer 4

안녕하세요? 아하(Aha) 법률 상담 지식답변자 김성훈 변호사입니다. 질문하신 내용에 대하여 아래와 같이 답변 드립니다

쉽게 설명해서 다단계 사기방식입니다. 투자하여 수익금을 준다고 해서 돈을 받은뒤 후순위 피해자로부터 돈을 받아 선순위 피해자에게 투자금을 주는 방식의 사기방식입니다.