계좌에 얼마나 큰 돈이 갑작스럽게 들어오면 국세청이나 은행에서 조사가 들어가나요?
19세 미성년자 기준으로 계좌에 얼마나 많은 돈이 갑자기 입금되야 국세청이나 은행에서 조사가 들어오나요? 만약 1회 한도가 1000만원 이라고 한다면 999만원을 한달 주기로 계속 입금시킨다면 괜찮은건가요? 다른 예시로 한달 한도가 1억 일 때 하루에 갑자기 9999만원을 입금시켜도 괜찮은건가요?
안녕하세요. 이대길 경제전문가입니다.
일반적으로 1,000만 원 이상의 고액 현금 거래는 금융기관에서 FIU에 보고 의무가 있으며, 반복 입금도 패턴에 따라 추적됩니다.
금액을 쪼개서(예: 999만 원) 입금하더라도 ‘자금세탁’이나 ‘편법 증여’ 의심 시 조사 대상이 될 수 있어요.
따라서 금액보다 자금 출처의 투명성과 거래 목적이 더욱 중요합니다.안녕하세요. 정원준 경제전문가입니다.
금융당국은 고액현금거래보고제도로 동일한 금융회사에서 동일인의 명의로 1거래일 동안 1천만원 이상의 현금이 입금되거나 출금된 경우 거래자의 신원, 거래일시, 거래금액 등 객관적 사실을 전산으로 FIU(금융위원회 금융정보분석원)에 자동으로 보고됩니다.
이와달리 의심거래보고제도도 두고 있어 금액과 상관없이 금융회사 등이 주관적으로 판단하여 의심되는 합당한 이유가 있다면 FIU에 보고됩니다.
과세당국에서는 탈세의심거래나 고액거래가 있으면 개인에게도 세무조사가 나올 수 있습니다. 주택을 취득할때 자금조달계획서가 맞지 않거나 상속이 발생했을 때도 금융거래내역을 확인합니다.
안녕하세요. 김가연 경제전문가입니다.
국세청 세무조사의 기준은 알려진 것이 없습니다.
통상적으로 생각했을 때에
계좌 입금 자체로 세무조사가 들어오진 않을 것 같구요.
만약에 미성년자의 명의로 자산을 매입하게 된다면
자금출처에 대해 세금조사가 들어올 수 있고
그 과정에서 통장거래내역을 들여다 볼 수 있습니다.
안녕하세요. 인태성 경제전문가입니다.
질문해주신 계좌에 얼마나 큰 돈이 들어오면 조사가 오나에 대한 내용입니다.
약 수억원, 수십억원의 돈이 아니라면
국세청이나 은행에서 조사하지 않습니다.
다만, 999만원씩 30일이라면 거진 3억원에 이르기 때문에
국세청에서 증여 여부를 볼 순 있을 것입니다.
안녕하세요. 정현재 경제전문가입니다.
국세청에서 계좌를 조사하는 기준은 공식적으로 알려지진 않았지만, 정기 세무조사: 일정 주기로 대상자를 선정해 진행 / 탈세 신고 접수: 외부에서 제보가 들어온 경우 / 고액 자금 흐름 감시: 특정 금액 이상의 입출금이 감지될 때 / 비정상적인 거래 패턴: 반복적인 대규모 이동, 소득과 무관한 자금 흐름을 보일때 조사가 이뤄집니다. 오히려 특정금액을 피하기 위해 의도적으로 999만원 등을 입금하면 의심 대상자로 선정될 가능성이 높다고 합니다.
안녕하세요. 김한 경제전문가입니다.
만약 계좌에 갑자기 많은 돈이 입금된다면 경찰에 신고하시는 것이 좋습니다.
요새 범죄 중 하나인데요. 계좌에 입금을 해놓고 신고가 들어가면 그 계좌를 못 쓰게 되며 마약이나 다른 범죄에 돈이다라고 하면서 공범으로 몰릴 것이냐 아님 돈주고 끝낼래 하는 식으로 돈을 달라 요구를 합니다.
실제로도 그 계좌에 있는 돈을 신고를 안하고 사용하게 될 경우 의도가 어떻든 간에 범죄 공범으로 몰릴 수도 있습니다.
빠른 시일 내 신고하시기 바랍니다.
안녕하세요. 이명근 경제전문가입니다.
기본적으로 은행 입출금 내역은 1천만원 이상 시 자동으로 국세청 전산으로 보고가 되는걸로 알고 있습니다
큰 돈이 주기적으로 미성년자에게 들어온다면 증여를 의심할수 있으니 국세청 조사가 들어와도 할 말이 없는거죠
그게 딱 얼마면 안된다 얼마면 된다 그런 기준이라는게 명확히 없을거 같습니다
안녕하세요. 김창현 경제전문가입니다.
19세 미성년자 기준으로 계좌에 갑자기 큰 금액이 입금될 경우, 국세청이나 은행에서 자금 출처 확인 등 조사가 들어올 수 있습니다 이는 자금세탁방지법 및 관련 규정에 따른 의무 사항이며, 불법적인 자금 유입을 감시하고 탈세를 방지하기 위한 목적입니다. 평소 거래 내역과 비교했을 때 갑자기 매우 큰 금액이 입금되는 경우, 조사 대상이 될 가능성이 높습니다. 특히 미성년자의 계좌에서 정상적인 경제 활동으로 보기 어려운 거액이 발견될 경우 더욱 주의 깊게 살펴 볼 수 있습니다. 금액이 크지 않더라도 거래 주체의 불분명성, 빈번한 고액 거래, 자금 세탁이 의심되는 정황 등이 포착될 경우 조사 대상이 될 수 있습니다.