무역용어 중 포페이팅은 무엇을 말하는 용어인가요?
안녕하세요? 무역에관해 알아보고 있는중 잘 모르는 용어가 있어 문의 드립니다. 무역용어 중 포페이팅은 무엇을 말하는 용어인가요?
안녕하세요. 남형우 관세사입니다.
포페이팅은 수출거래에 따른 환어음이나 약속어음을 소구권 없이 고정이자율로 할인하여 매입하는 금융기법을 말합니다. 즉, 수출거래의 환어음이나 약속어음을 수출자로부터 포페이터가 상환청구권이 없는 조건으로 고정이자율로 수출자의 채권을 매입하는 것을 말합니다.
포페이터는 기한부어음을 소구권 없이 할인하여 매입하는 금융기관으로 보시면 되며, 수출자는 포페이팅 계약 체결 시 지급보증서 또는 Aval이 추가된 어음을 제시하는 경우가 통상적입니다. 수출자의 수출대금 조기회수가 가능하며, 소구가 불가능한 방식으로 이루어지기에 수출자가 대금미회수 위험을 회피하기 위하여 사용하기도 하는 금융기법이자 결제조건을 말합니다.
감사합니다.
안녕하세요. 이치호 관세사입니다.
포페이팅은 은행이 수출 거래에서 발생한 환어음을 할인하거나 매입하여 수출기업에게 대금을 즉시 지급하고, 대신 수출대금을 바이어로부터 받는 제도입니다. 이는 기업에게 무소구권과 수출대금의 조기 회수, 별도의 담보 제공이 필요하지 않다는 장점이 있습니다. 또한 회계상 차입금으로 처리되지 않아 재무구조를 개선하고 자금을 조달하기 쉽게 해줍니다. 포페이팅은 주로 6개월에서 10년 사이의 장기적 거래에서 100만달러 이상의 거래에 사용되며, 주로 외환사정이 좋지 않은 개발도상국에 수출하는 기업들이 외상 신용장을 근거로 계약을 체결하는 경우에 사용됩니다. 이 때문에 수출기업이 국내 은행으로부터 자금을 지원받지 못하는 경우에 포페이팅은 자금을 지원받게 하는데 도움을 줍니다.
안녕하세요. 전경훈 관세사입니다.
포페이팅(비소구조건 수출 환어음 매입)은, 국제간 무역거래에서 수출의 대가로 받은 어음을 수출업자나 이전 소지인에게 소구권을 행사하지 않는 조건하에 고정 금리로 할인 거래하는 금융 기법으로 국가 위험도가 높은 새로운 시장을 개척하려는 경우와 거래상 신용도가 낮은 업체와 거래할 때 적합한 무역금융기법입니다.
포페이팅 거래절차
1) 수출상과 수입상이 포페이팅 거래내용에 합의하고 수출입계약을 체결한다. 수입상이 기한부 (Usance L/C)를 원할 경우에는 수출상은 포페이팅 수출금융이 가능한 국가, 은행에 해당하는지를 먼저 확인한다.
2) 수입상은 자신의 거래은행에서 신용장을 개설한다.
3) 개설은행은 통지은행을 통하여 수출상에게 신용장을 통지한다.
4) 수출상은 신용장조건대로 수출물품을 선적한다.
5) 수출상은 포페이터와 포페이팅 계약을 체결한다. 포페이팅계약은 우선 수출상이 포페이터에게 비용등이 포함한 예비청약서를 제시하면, 포페이터가 수출상에게 확정청약을 제시하고, 수출상이 승낙을 함으로써 성립한다.
6) 수출상은 환어음 및 선적서류를 신용장 조건과 일치하도록 작성하여 포페이터에게 제시한다.
7) 포페이터는 선적서류를 접수하고 수출대금을 상환청구권 없이 지급한다. 지급하는 대금은 신용장 개설국가 및 개설은행의 신용도, 신용장의 종류 및 수출상의 신용도에 따라 차이가 난다. 수출상에 대한 상환청구권의 불능 시점은 서적서류를 접수한 수입국 신용장 개설은행이 선적서류에 대한 인수의사를 통보하는 때이다.
8) 수출상은 개설은행이 선적서류를 인수한 시점부터 대금회수 위험으로부터 해방되며, 포페이터는 환어음 만기일에 개설은행으로 수출대금을 회수하는 책임을 진다.
안녕하세요. 박현민 관세사입니다.
채권을 포기하거나 양도하고 현금을 받는 것으로서 프랑스어 'forfait'에서 유래된 용어로, 무소구 조건 수출환어음 매입이라고도 합니다. 수출의 대가로 받은 어음을 고정 이자율로 할인하여 거래하는 무역금융 기법으로 국가 위험도가 높은 새로운 시장을 개척하려는 경우에 알맞다. 이때 이 방식을 사용하는 금융회사를 포페이터라고 합니다.
수출업자는 수출대금을 미리 받아 새로운 투자를 할 수 있으며, 차후 발생하는 수입자의 대금지급 거절이나 연기에서 오는 손해는 일체 부담하지 않아도 되는 장점이 있으나 지급보증서 발급비용 등이 포함된 수수료를 비교적 높게 부담해야 하며, 금융비용의 증가로 수입물품의 가격을 상승시키는 단점이 있습니다.
감사합니다.
안녕하세요. 왕희성 관세사입니다.
포페이팅은 대금결제 수단중 하나이며, 현금을 대가로 채권을 포기 또는 양도한다는 것으로 중장기 고액의 채권을 보유한 매도인이 포페이터에게 무소구조건 및 고정이자율로 할인하여 현금으로 매입받는 금융서비스를 말합니다. 참고 부탁드리겠습니다.
도움이 되셨기를 바라겠습니다.
감사합니다.
안녕하세요. 홍재상 관세사입니다.
포페이팅은 현금을 대가로 채권을 포기 또는 양도하는 것으로 수출업체가 발행한 기한부어음을 포페이터가 무소구조건으로 할인 매입하는 금융기법을 말합니다.
아래의 내용을 참고하시기 바랍니다.
https://www.hankyung.com/article/2012040458601
감사합니다.
안녕하세요. 김주봉 관세사입니다.
포페이팅(Forfaiting)은 포페이터가 물품이나 서비스의 연불수출거래에 따른 환어음 등을 수출업자 또는 소지인에게 상환청구권을 행사하지 않는 조건으로 고정 이자율로 할인/매입하는 수출무역금융의 형태로서 상환 청구 없이 할인/매입하여 신용판매를 현찰 판매로 환원시키는 금융기법을 말합니다. 해당 결제방식은 거액의 자본재의 경우 적용하고 있으며, 거래의 비밀성이 보장되는 특징이 있으므로 참고하시기 바랍니다.
감사합니다.
안녕하세요. 박재성 관세사입니다.
포페이팅(Forfaiting)이란 국제 무역거래에서 수출의 대가로 받은 어음을 수출업자나 이전 소지인에게 소구권을 행사하지 않는 조건하에 고정 금리로 할인 거래하는 금융 기법을 말합니다.
수입국 및 개설은행의 지급 불능 위험 회피할 수 있어 국가 위험도가 높은 새로운 시장을 개척하려는 경우와 거래상 신용도가 낮은 업체와 거래할 때 사용됩니다.
감사합니다.
안녕하세요. 무역분야 전문가입니다.
포페이팅(Forfaiting)이란 은행(포페이터)이 수출 거래상에서 나온 환어음을 고정이자율로 할인ㆍ매입함으로써 수출기업에 대금을 즉시 지급하고, 수출대금을 바이어로부터 대신 받는 제도를 의미합니다.
안녕하세요. 최진솔 관세사입니다.
포페이팅이란 환어음을 할인 매입하는 제도입니다. 자세한 내용은 하기 연합인포맥스의 설명글을 참고부탁드립니다.
◆ 포페이팅(Forfaiting)이란 은행(포페이터)이 수출 거래상에서 나온 환어음을 고정이자율로 할인ㆍ매입함으로써 수출기업에 대금을 즉시 지급하고, 수출대금을 바이어로부터 대신 받는 제도를 말한다.
포페이팅은 기업입장에서 무소구권과 수출대금의 조기 회수, 별도의 담보제공이 필요하지 않다는 것이 장점이다. 또, 회계상 차입금으로 계산되지 않아 재무구조 개선이 가능하고 자금조달이 용이해진다.
무소구권은 만기 때 수출대금이 지불되지 않더라도 수출기업에게는 책임을 묻지 않고, 은행이 책임을 지는 것을 뜻한다.
포페이팅은 주로 6개월에서 10년 사이의 장기적 거래에서 100만달러 이상의 거액 거래에 사용된다.
주로 외환사정이 좋지 않은 개발도상국에 수출하는 수출기업들은 외상 신용장(Usance L/C)을 근거로 계약을 체결하는 경우가 종종 존재한다.
이 때 수입국의 신용장을 작성한 은행의 신용상태를 제대로 파악하기 어렵기 때문에 수출기업들은 국내 은행들로부터 자금을 지원받지 못했다.
이 때문에 포페이팅은 수출기업들이 자금융통에 대한 부담없이 자금을 지원받게 하기 위해 만들어진 제도다.
최근 경남은행과 대구은행, NH농협은행 등이 수출기업 지원을 위해 수출입 은행과 포페이팅 업무협약을 체결하는 등 수출기업을 돕기 위해 활발히 제도를 활용하고 있다
출처 : 연합인포맥스(https://news.einfomax.co.kr)답변이 도움되셨으면 합니다. 감사합니다.
안녕하세요. 이현 관세사입니다.
포페이팅은 수출상(Seller)이 채권을 포페이터(Forfaitor, 수출상 거래은행)에게 저렴하게 양도하거나 포기하고 포페이터로부터 현금을 받는 방식을 뜻합니다.
선적 서류를 포함한 모든 서류를 포페이터에게 양도하며 환어음이나 약속어음을 소구권 없이(Without Recourse, 상환청구 불가능) 고정이자율로 할인하여 신용판매를 현금판매로 전환시키는 금융기법입니다.
답변이 도움이 되셨으몀 합니다.
감사합니다.