기업의 ROE와 ROA란 무엇인가요?

Question

기업에서 ROE와 ROA란 무엇인지 개념이 궁금합니다.이를테면 ROE와 ROA의 차이점은 무엇이고 서로 어떤 연관이 있는건지, 또 어떤게 더 중요한 개념인지도 궁금합니다.

김민준 경제전문가 · Accepted Answer

안녕하세요. 김민준 경제·금융전문가입니다.ROE(Return on Equity)는 기업이 주주들의 투자로부터 얻은 순이익을 주주들의 자본에 대한 투자비율로 나타낸 지표입니다. ROE가 높을수록 기업은 효율적인 자본활용을 하고 있다는 것을 나타냅니다.ROA(Return on Assets)는 기업이 보유한 자산으로부터 얻은 이익을 나타내는 지표입니다. ROA는 기업의 자산을 얼마나 효율적으로 운용하고 있는지를 나타내며, 높은 ROA는 기업이 자산을 효율적으로 활용하고 있다는 것을 의미합니다.따라서, ROE와 ROA는 기업의 수익성을 측정하는 중요한 지표로, 투자자들이 기업의 재무 건전성을 평가할 때 고려해야 하는 핵심 지표입니다.

정의준 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 정의준 경제·금융전문가입니다.ROE는 Return on Equity의 약자로 자기자본 수익률을 의미합니다. 자본을 투자하여 얻은 이익을 자기자본에 대한 비율로 나타낸 지표로, 주주들에게 어느 정도의 수익을 제공하는 지를 나타냅니다. ROE가 높을수록 효율적으로 자본을 활용하고 있다는 것을 의미합니다.반면, ROA는 Return on Assets의 약자로 총자산수익률을 나타내는 지표입니다. 회사가 보유한 자산을 활용하여 얻은 이익을 총자산 대비 비율로 나타낸 것입니다. ROA는 자산을 효과적으로 운용하는 능력을 나타내는 지표로, 회사의 경영 성과를 파악하는 데 중요한 역할을 합니다.ROE와 ROA는 서로 밀접한 관련이 있습니다. 자기자본 수익률은 총자산 수익률과 부채 비율에 따라 영향을 받기 때문입니다. 높은 ROA를 유지할 경우, 자본 대비 이익이 높아지므로 ROE도 함께 상승할 수 있습니다. 따라서, ROA와 ROE는 서로 보완적인 지표로 사용됩니다.ROA와 ROE 중 어느 것이 더 중요한 지는 회사의 종류나 상황에 따라 다릅니다. 일반적으로, ROA는 회사의 경영 능력을 나타내는 지표로, ROE는 주주의 이익을 중시하는 지표로 사용됩니다. 따라서, 주주가 많은 상장 회사에서는 ROE가 중요한 지표로 인식되는 경우가 많습니다. 그러나, 자금 확보와 같은 대규모 투자를 할 경우에는 ROA가 더 중요한 지표가 될 수 있습니다.

숙연한나비132 · Answer

안녕하세요. 변종훈 경제·금융 전문가입니다.자기자본이익률(Return On Equity, ROE)이란 기업이 자본을 이용하여 얼마만큼의 이익을 냈는지를 나타내는 지표로, 당기순이익 값을 자본 값으로 나누어 구합니다.총자산이익률(ROA)는기업이 보유한 총자산에 대해 얼마나 이익을 벌었는지를 나타내는 지표로 기업의 수익성을 측정합니다. 총자산이익률이 높을수록 기업이 일정한 자산을 사용하여 더 많은 이익을 얻었음을 의미합니다. 기업의 높은 총자산이익률(ROA)은 투입(자산)에 비해 산출(이익)이 높은 효과적인 경영활동을 했음을 나타냅니다.

조유성 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 경제&금융 분야, 재무설계 분야, 인문&예술(한국사) 분야 전문가, 지식iN '절대신 등급' 테스티아입니다.✅️ ROE는 '자기자본 이익률'이고, ROA는 '총자산 이익률'입니다. 이 둘 중에서 주주 자본의 수익률을 나타내는 것은 자기자본이익률이므로 이게 더 중요하고, 물론 일반적으로 이 둘 다 높게 나오면 그만큼 기업의 수익성이 뛰어나다고 보므로 나쁠 건 없습니다.- - - 추가적으로 궁금하신 점은 의견으로 남겨주시면 제가 아는 범위 내에서 성의껏 답변을 드려볼 수 있도록 하겠습니다^^ - - -

탈퇴한 사용자 · Answer

안녕하세요. 정진우 경제·금융전문가입니다.ROE(Return on Equity) 및 ROA(Return on Assets)는 회사의 수익성과 효율성을 측정하는 두 가지 재무 비율입니다.ROE는 주주 지분 1달러당 회사가 창출하는 이익을 측정합니다. 순이익을 주주 지분으로 나누어 계산합니다. ROE가 높다는 것은 기업이 주주가 투자한 자금에서 더 많은 이익을 창출하고 있음을 나타냅니다.반면 ROA는 회사가 자산을 얼마나 효율적으로 사용하여 수익을 창출하고 있는지 측정합니다. 순이익을 총자산으로 나누어 계산합니다. ROA가 높을수록 회사가 자산에서 더 많은 이익을 창출하고 있음을 나타냅니다.두 비율 모두 회사의 수익성을 측정하지만 서로 다른 측면에 중점을 둡니다. ROE는 회사 지분 투자의 수익성에 초점을 맞추고 ROA는 회사 자산 기반의 수익성에 중점을 둡니다.ROE와 ROA의 관계는 다음과 같이 이해할 수 있습니다. ROE는 이익을 늘리거나 주주 지분을 줄임으로써 개선될 수 있습니다. 반대로 ROA는 이익을 늘리거나 자산 효율성을 개선하여 개선할 수 있습니다.그렇다면 어떤 개념이 더 중요할까요? 상황과 투자자의 목표에 따라 다릅니다. 예를 들어, 투자자가 회사의 지분 투자의 수익성에 관심이 있다면 ROE가 더 중요할 수 있습니다. 그러나 투자자가 기업의 자산 활용 효율성에 관심이 있다면 ROA가 더 중요할 수 있습니다.일반적으로 ROE와 ROA는 모두 회사의 재무 성과를 평가하는 중요한 지표이며 투자자는 투자 결정을 내릴 때 다른 재무 및 비재무적 요소와 함께 두 비율을 고려해야 합니다.

류경태 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 류경태 경제·금융전문가입니다.ROE라는 것은 'return on equity'의 약자로서 우리나라 말로는 자기자본이익률를 뜻하는 단어입니다. ROE는 투입한 자기자본 대비 얼마의 이익을 나타냈는지를 확인하는 지표로서, [(당기순이익 ÷ 자기자본) × 100]의 공식을 통해서 산출하게 됩니다. ROE가 높을수록 해당 회사는 자기자본 투입에 비해서 더 효율적으로 높은 이익을 내는 영업활동을 하였다는 것을 의미하는 것으로서, ROE가 높을수록 해당 회사의 주식투자의 투자수익률의 가치가 높다고 평가할 수 있습니다.ROA라는 것은 'Return On Assets'의 약자로 우리나라 말로는 총자산순이익률이라고 합니다. 기업의 당기순이익을 자산총액으로 나누어 얻어지며 특정 기업이 자산을 얼마나 효율적으로 운용했느냐를 나타내는 지표로 활용됩니다. ROE와 ROA의 차이점을 보게 된다면 ROA는 회사가 보유한 전체 자산의 효율성을 나타낸다면 ROE는 '자기자본'에 국한된 효율성을 나타내는 단어입니다. 이 두 지표 중에서 더 중요하다고 생각되는 지표는 아무래도 ROE로서, 이 지표는 워렌버핏이 가장 중요하게 여기는 지표입니다. 워렌버핏은 연평균 15%이상인 주식을 사야한다는 말을 하기도 하였습니다.답변이 도움이 되었다면 좋겠습니다. 좋은 하루 되세요!

최현빈 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 최현빈 경제·금융전문가입니다.ROE와 ROA는 모두 기업의 수익성을 나타내는 지표이지만, ROE는 기업의 자본 구조에 중점을 두고, ROA는 기업의 자산 활용 능력에 중점을 둡니다. 따라서, ROE가 높으면 기업이 주주의 투자로부터 높은 수준의 수익을 창출하고 있으며, 주주의 자본이 효과적으로 활용되고 있다는 것을 나타냅니다. 반면, ROA가 높으면 기업이 보유한 자산을 효과적으로 활용하여 수익을 창출하고 있으며, 자산을 효과적으로 운용하고 있다는 것을 나타냅니다.ROE와 ROA는 각각의 장단점이 있기 때문에, 기업의 특성에 따라 적합한 지표를 선택하여 분석하는 것이 중요합니다. 예를 들어, ROE가 높은 기업이라고 해서 반드시 ROA가 높은 기업은 아닙니다. ROE가 높더라도 자본 비율이 높으면 ROA는 낮을 수 있기 때문입니다. 따라서, 기업의 재무상태와 경영 전략 등을 종합적으로 고려하여 ROE와 ROA를 분석하는 것이 중요합니다.감사합니다.

전중진 경제전문가 · Answer

안녕하세요. 전중진 경제·금융전문가입니다.ROE - 자기자본이익률자기의 자본만으로 얼마나 이익을 냈는지 나타내는 지표로ROE가 높을수록 기업의 수익성이 높습니다.ROA - 총자산이익률부채를 포함하여 총 자산으로 얼마만큼의이익을 냈는지를 나태내는 지표입니다.

경제용어

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기업의 ROE와 ROA란 무엇인가요?